財務コンサルタントに必要な資格一覧 | 財務分析の資格や講座、財務コンサルティングの勉強法を解説！

財務コンサルタントとは？

財務コンサルタントは、企業の財務状況から、経営課題や今後の戦略について分析やアドバイスを行う専門家です。

複雑化する経済環境や多様なクライアントニーズに対応するためには、企業のライフステージに合わせた提案が必要となります。

例えば、スタートアップ企業においては、資金調達の手法をいかに確立するかが重要な課題となります。
一方、成長期の企業では、効率的な設備投資の実現や、資金繰りの悪化を防ぐための具体的な対策が求められます。
さらに、廃業時には、債務整理や債権者対応、資産の適切な評価と分配方法の策定といった対応が必要不可欠です。

このように、財務コンサルタントには、企業の各ステージに応じた専門的な会計や財務の知識が求められます。

弊社では、企業のライフステージに合わせた財務コンサルティングが学べる「財務コンサルタント養成講座」を開講しておりますので、ご興味がある方は無料のプレセミナーにご参加ください。

財務コンサルタントはどのような人がなる？

財務コンサルタントになるには、必ず取らなくてはいけない資格はありません。

しかし、財務・会計について専門的な知識が必要になりますので、持っていると有利になる資格や実務経験はあります。

本記事では、財務コンサルタントとしてキャリアを磨くために有益な資格や講座、セミナー、実務経験についてご紹介します。

王道は士業の専門家（公認会計士、税理士、中小企業診断士、弁護士など）

士業の方々は、通常、財務や会計に関する十分な知識を有しており、専門性の高い業務を日々行っています。

しかし、その知識をさらに活かし、クライアントに対してより深い価値を提供するには、単なる知識の習得だけでなく、実務での応用力や課題解決のスキルが求められます。

財務コンサルタントとして活躍するためには、これまで培った知識を基盤に、具体的な方法論を学び、それを実務に落とし込む経験を重ねることが重要です。

たとえば、企業の資金繰り改善や収益性向上のためのアドバイスを提供するなど、実際の経営課題を解決するスキルを磨くことで、専門家としての信頼も高まります。

その結果、財務コンサルタントとして独自のキャリアを築き、生計を立てていくことが可能になるでしょう。

さらに、士業としての通常の業務収入に加え、財務コンサルタントとしての収入が加わることで、収入の多角化が実現します。これにより、年収アップを目指すことも比較的容易となり、安定的かつ高収入のキャリアを築くことが期待できるのではないでしょうか。

金融機関など関連する業務の実務経験者

関連する資格を持っていなくても、財務会計の実務経験が豊富な方、金融機関での勤務経験がある方、さらには経営コンサルタントとして既に活躍している方などは、十分に財務コンサルタントとしての可能性を秘めています。

これまでの経験を基に、企業の財務や会計の課題に具体的なアプローチを提案する力は、多くのクライアントから求められるスキルです。

たとえば、金融機関出身者であれば、資金調達や融資に関するアドバイス、経営コンサルタントであれば事業計画策定や収益改善策の提案が強みとなります。

しかし、財務コンサルタントとして活躍するためには、自分の専門分野だけに頼るのでは不十分です。クライアントが抱える多様な課題に対応するため、財務や会計に関する知識を体系的に学び直すことが求められます。

たとえば、企業の成長段階に応じた資金計画や税務対応の方法、経営戦略と結びついた財務分析など、幅広い知識を習得することが重要です。また、知識を単なる理論として学ぶだけでなく、実際の業務に即した形で適用し、実務的なスキルを磨くことも不可欠です。

こうした努力を積み重ねることで、クライアントの具体的な課題を解決するための提案力が養われ、財務コンサルタントとしての信頼を築いていくことができるでしょう。専門知識と実務経験を融合させることで、唯一無二の強みを発揮し、クライアントにとって不可欠な存在となることが可能です。

意外とチャンスが多い保険募集人

財務コンサルタントとして活躍している保険募集人もいます。
保険営業で行う資産形成やリスクマネジメントの提案は、財務コンサルティングの基本と通じるものがあります。
また、クライアントとの信頼関係構築や法人営業の経験を活かし、企業の資金繰りや財務戦略のサポートに貢献できます。

これらのスキルを活かして、保険営業から財務コンサルタントへ転身、あるいは兼業することで、新たな収益機会を得ることが可能です。

財務コンサルタントで活かせる資格・経験まとめ

カテゴリー	内容	具体例
必要な特性	数字やデータの分析が得意 問題解決力。 コミュニケーション能力 高い倫理観と責任感。	クライアントの財務データを正確に把握し提案 経営者との円滑な対話- 機密情報の管理
有利になる資格
会計・財務関連	公認会計士（CPA） 税理士- 米国公認管理会計士（CMA） 日商簿記2級、1級	財務諸表分析や監査スキル 税務リスクの最適化 予算管理や経営計画の策定
経営コンサル関連	中小企業診断士 MBA（経営学修士）	中小企業の経営戦略サポート 経営全般を俯瞰する能力
その他の資格	証券アナリスト（CFA） 宅地建物取引士（宅建）	投資や資本市場に精通 不動産財務戦略の提案
有利な実務経験
会計・財務業務	経理・財務部門の経験 監査法人での勤務経験	キャッシュフロー管理や資金繰り実務 財務諸表監査や内部統制評価
経営企画・コンサル経験	経営企画部門での経験 コンサルティングファームでの勤務	予算編成や業績管理 経営戦略や業務改善プロジェクトの推進
金融業界の経験	銀行・証券会社の勤務経験 VC・PEでの勤務経験	融資審査や企業分析 投資判断や企業価値評価
保険業界の経験	保険営業マンとしての勤務経験	資産形成やリスクマネジメント提案 法人営業を通じた経営者との関係構築
テクニカルスキル
財務ツールのスキル	Excel（財務モデリング） 、Power BI	財務データ分析や可視化
会計基準・法律	IFRS（国際財務報告基準） 最新の税制や法律	海外取引対応や税務リスク軽減
デジタル技術	クラウド会計ソフト AIを活用した財務管理	財務レポートの効率化や予測モデリング

財務コンサルタントが受けておきたい講座やセミナーは？

財務コンサルタントとしてのスキルを磨くためには、実務的な知識を深める講座やセミナーも重要です。以下に、役立つ講座やセミナーの種類をご紹介します。

実際に財務コンサルタントとして活躍している人の講座

現場で活躍中の財務コンサルタントが教えるこの講座では、実務で役立つ知識と技術を学べます。具体的なケーススタディや実際の経験をもとに、理論だけでなく実践的なスキルも身につけられるため、クライアント対応のスキルアップにつながります。

財務・事業再生コンサルタント 渡邊賢司が主催する「財務コンサルタント養成講座」も、このような内容を提供しています。

財務に強い士業の専門家が行っている講座

士業の専門家による講座は、財務や会計の高度な知識を提供し、実務で役立つ視点を養います。税務や法務の観点からの財務戦略を理解でき、複雑な財務問題の解決方法を学ぶことができます。財務コンサルタントとしての専門性を高め、クライアントに対する信頼を深めるために有効です。

金融機関主催の財務・経済セミナー

金融機関主催のセミナーでは、最新の経済動向や金融市場の変化について学べます。資金調達や資本運用の知識を深め、企業財務の全体像を把握することが可能です。財務コンサルタントとして幅広い視野を持ち、クライアントに対して適切な提案ができるようになります。

公的機関の財務セミナー

公的機関の財務セミナーは、財務に関する最新の法令やガイドラインを学ぶ場です。公共の視点や規制対応能力を高めることができ、特に中小企業の支援を行う際に役立ちます。財務コンサルタントとしての信頼性を向上させ、幅広いクライアントに対応できるようになります。

大学や専門学校の財務・会計コース

大学や専門学校の財務・会計コースでは、基礎から応用まで幅広い知識を体系的に学べます。財務諸表の読み方、分析手法、資金計画などを網羅的に理解し、財務コンサルタントとして必要な土台を築くことができます。学問的なアプローチが実務に活かされます。

財務コンサルタントとしてのキャリアパス

財務コンサルタントは、専門的な知識と実務経験を活かして、企業の成長をサポートする役割を担います。
講座で得た知識をもとに、実務経験でスキルを磨きながら実力を証明することが成功の鍵です。

自分の強みを活かして、財務戦略の提案やリスク管理、企業価値の評価など幅広い分野で活躍しましょう。

まとめ

財務コンサルタントとしての道は、適切な知識の習得と、実務経験の積み重ねによって築かれます。自分の専門分野を深めつつ、必要な知識を幅広く学び、実績を重ねていくことで、より高い専門性を持つコンサルタントへと成長することができます。

興味を持たれた方は、ぜひ「財務コンサルタント養成講座」の無料プレセミナーにご参加ください。