保険営業3年目の方々へ
経営者へアプローチするのに困っている方、
または
保険商品だけでは限界を感じている方必見！
財務コンサル×保険営業は強い武器になる
現役の中小企業診断士が、企業のライフステージ全てに対応した
財務コンサル手法を徹底解説
中小企業の社長の信頼を得て保険の営業成績向上を狙います。
さらに修了生向けのサポートも充実。
さらに！
M&Aプラットフォーム最大手企業が監修した
M&Aを体感できるボードゲームをプレゼントします。
経営者へアプローチする際のドアノックツールとして使えます！
こんな悩みはありませんか？
個人市場では価格競争が激しく、法人市場への移行を模索している
節税保険の環境が厳しくなり、法人契約の獲得が難しくなっている
営業力には自信があるのに、売上が落ちてきた
税理士などの提携先を見つけるのが課題
マネーセミナーを開催してもなかなか参加者を集められない
収入が不安定で、安定した収入源を確保したい
保険を売るだけの営業は
今すぐ止めてください。
保険業界は残念ながら縮小傾向にあります。
金融庁は、「節税（租税回避）を主たる目的として販売される保険商品」への対応として、商品審査段階及びモニタリング段階において国税庁との連携を更に強化し、一層の保険契約者保護を進める」と発表しました。
これにより、節税目的での法人への保険販売は難しくなり、これまでの営業スタイルだけでは生き残れないと危機感を感じている方も多いのではないでしょうか。
少子化やAIの進化などもあり、これまでのやり方では通用しない時代になりました。これからは変化に対応し、新しい戦略を模索しなければなりません。
しかし、この変化の中には新たなビジネスチャンスもあります。付加価値の提供や顧客サービスの強化がその一例です。顧客との信頼関係を築き、個別のニーズに合わせたサービスを提供することが、営業マンの生き残りに繋がります。
新しい時代に対応し、顧客の期待に応えるために、営業スタイルやサービス提供方法を見直し、新たななアプローチを取り入れていくことが不可欠です。
この講座で学べることは？
一体どのようなことができるのか？
この講座では、企業のライフステージに合わせて適切な財務診断を行い、経営者に役立つアドバイス能力を身に付けます。
中小企業へのコンサル報酬のみで年収1000万円を獲得し、保険商品と併せれば、年収3000万円を目指せます。
企業の財務状況やリスクに関する専門知識を提供できるようになれば、顧客の資産ポートフォリオや保険ニーズをより適切に評価でき、最適な提案を行うことができます。
この知識を身に付けることで、営業マンは顧客からの信頼を獲得しやすくなります。信頼関係を築くことが、長期的な顧客獲得やリピートビジネスに繋がります。
また、財務コンサルの知識を活用してセミナーやワークショップを開催することで、顧客に対する付加価値を提供し、自身のブランディングを強化することができます。
これらのメリットを活かし、営業マンが自己成長し、顧客への価値提供を高めることが期待できます。
カリキュラム（全6回）
全6回にわたり、財務コンサルタントに必要な基本的な決算書の知識から、企業のライフステージに合わせた財務コンサルティングについて学習します。
弊社で開発したオリジナルのボードゲームを使用し、まずは貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロの基本的な知識を学びます。財務会計の知識があまりない方でも、非常に簡単に理解できます。
第2回：決算書の基本的な見方（毎月実施）
財務コンサルタントとして身に付けておく必要がある基本的な決算書の見方を習得します。企業の生命線はキャッシュフローです。損益計算書と貸借対照表、キャッシュフロー計算書の関係性を徹底的に理解します。加えて、融資のポイントや補助金の活用方法なども学べます。
第3回：スタートアップ・成長期の企業への財務コンサルティング
創業期に活用できる連帯保証無しの融資制度や、売上が急成長中の企業の資金繰り対策や融資の活用方法などを学びます。例えば、在庫や売掛金、特許権などを担保にした融資、長期間返済を猶予してもらえる資本性ローンなどを徹底的に理解します。また、補助金申請のポイントや注意点も学ぶことが可能です。
赤字が続いて資金繰りが厳しい企業へどのようにコンサルティングをしていくかを学びます。銀行への返済猶予、資本性ローンの活用による自己資本比率のアップと金利引き下げによる資金繰りの安定化などを徹底的に身に付けます。また、経営改善計画の作成方法や銀行との交渉方法なども深く理解できます。
第5回：事業承継・M&Aにおける企業への財務コンサルティング
（保険商品との関連性）
親族内・従業員承継、M&Aのポイントなどを学びます。株価を引き下げるにはどうしたら良いか？、株式を後継者に集中する方法、M&Aアドバイザーとしての知識とノウハウを理解します。また、親族内・従業員承継には納税資金の確保が必要な場合もあります。保険商品との親和性が高い部分なので、保険営業マンには必要不可欠な内容です。M&A業界の大手である「BATONZ」が監修した「M&Aが学べるボードゲーム」を使用してM&Aを擬似体験しながら学びます。
第6回：破産・清算・廃業時の企業への財務コンサルティング
（経営者の個人資産を守る方法）
後継者がいない場合や、M&Aの買い手が見つからないケース、経営改善が進まず破産や清算、廃業する企業は年々増加しています。その際に、経営者の連帯保証はどうなるのか？など、経営者の個人財産を守るための方法を徹底的に理解します。
※ 初めてご参加される方は、最初に毎月開催している「決算書の基本的な見方」と「ボードゲーム研修」にご参加ください。
指導講師のプロフィール
渡邊 賢司
中小企業診断士
株式会社３Rマネジメント 代表取締役
株式会社IoTメイカーズ 代表取締役
独立行政法人 中小企業基盤整備機構 中小企業アドバイザー（事業承継・M&A担当）
16年以上にわたり、100社以上の中小企業に対し、ハンズオンで支援を実施。
主な支援実績
3,000万円の経常赤字を、2,000万円の黒字に転換した年商３億円の運送業
3,000万円の経常赤字を、1,000万円の黒字に転換した年商1億円の看板工事業
支払利息を3,000万円減らし、赤字から経常黒字3,000万円にV字回復した旅館業
他、多数
プロフィール
民事再生、債権放棄、DES（債務の株式化）/DDS（資本的劣後ローン転換）などほぼすべての再生手法に関与。
20億円の借入金のうち、10億円を資本的劣後ローンへ転換し、年間利息負担が3千万円減少したなど、多くの成功事例を持つ。また、中小企業診断士としては、唯一、経営革新等認定支援機関「経営改善・事業再生研修」講師を務めた。
幼少の頃、父親の事業失敗により、家庭が崩壊し、その後も資金的に厳しい家庭で育つ。大学進学を決心するも、家庭の事情で学費が払えず、アルバイトで賄う。 卒業後は大手金融関連会社に営業職として就職し、優秀新人賞を受賞し、5年間で何度もトップセールスを達成。 企業業績は好調だったが、経営陣の資金使い込みにより、借入金の返済ができなくなり、あえなく倒産する。同業他社へ転職するも、今まで培った実績はゼロとなり、役職、給与も大幅に減少。その後、当時の上司・先輩・同僚の転職状況を聞くも、処遇・待遇、給与は、ほぼすべて下がっている現実を知る。
その後、中小企業診断士を取得し、戦略系コンサルティングファームで、主に大手企業の戦略立案、実行支援に従事。そのなかで、事業再生の仕事に出会い、自身の天職と感じる。 10年以上にわたり、ほぼ毎日、再生案件に従事し、実績を重ねた。相談件数は数百社以上に及び、再生支援実績は100社以上。
倒産する会社を1社でもなくし、永続する企業に転換することを自身の使命と考える。 借入負担が軽減されることによって、新たな事業展開を行う中小企業が増えれば、日本経済の活性化につながると考え、日々活動している。
主な講演、研修等
中小企業基盤整備機構主宰「認定支援機関受け経営改善・事業再生研修」講師
中小企業大学校研修「直接金融、間接金融による資金調達戦略」講師
TKC出版研修「経営改善計画策定支援研修」講師
新潟県信用組合協会研修「目利き力養成講座」「事業性融資推進講座」講師
TKC北陸会「事業再生研修」講師
中小企業BANTO認定講師
自社主催「事業再生講座」講師
（株）日本マンパワー「中小企業診断士養成課程」講師
著書・執筆
「キャッシュさえ回れば倒産しない！ アフターコロナの事業再生」
（セルバ出版）2022年11月著
「経営改善計画の合意と実践の第一歩 バンクミーティング事例集」（TKC出版）2015年 共著
「金融機関から高評価を得た経営改善計画事例集Ⅰ・Ⅱ」（TKC出版）2012年 共著
「金融円滑化法出口戦略コース」通信教育テキスト（経済法令研究会）2012年 共著
「金融円滑化出口戦略 貸出条件緩和と再建計画書策定講座」通信教育テキスト（銀行研修社）2012年 共著
「中小企業融資支援のためのコンサルティングのすべて」（金融ブックス）2012年4月共著
他多数
受講された方の声
外資系生命保険会社
井手内 浩宜さん
3年前に、渡邊さんの主宰する「事業再生講座（3時間×6回）」を受講させて頂きました。
一言でいうと、とにかく分かりやすく、非常に実務的な内容でした。渡邊さんは、事業再生支援が専門で、16年以上にわたり活躍されている方なので、銀行交渉の事例なども豊富です。財務・会計、キャッシュフローの知識やノウハウはもちろんのこと、事例を交えて解説してくれるので、非常に役立つ内容です。私も学んだことを、取引のある企業にお伝えしながら、保険営業につなげています。受講して特に良かったのは、アフターコロナで融資が増えすぎて、資金繰りが厳しい企業などにも多少のアドバイスができるようになったことです。
今回の「財務コンサルタント養成講座」も当然ながら9月スタートの0期生として受講する予定です。
中小企業診断士
2級ファイナンシャル・
プランニング技能士
日本生命保険相互会社
磯邊 繭子さん
3年前に、中小企業診断士を取得するために、中小企業診断士養成課程という国が指定する機関へ通っていました。
その時の、財務・会計の講師が渡邊先生でした。渡邊先生の講義は、教科書的な内容ではなく、非常に実践的で、資格取得後すぐに使える内容でした。20名以上いる養成課程の講師陣の中でも、トップ３に入る人気の先生で、とにかく理解しやすい、実務的と好評でした。渡邊先生は、事業再生支援の専門家ですが、経営コンサルティング事業だけでなく、ご自身でも学習塾のような事業会社を起業して経営されています。起業・創業期や成長期の企業の財務関連の問題点・課題、解決策等にも精通されていて、経営者としての気持ちや悩みも分かる方なので、非常に実務的なお話がいつも聞けます。私も保険募集人としてだけでなく、中小企業診断士としても、今回の「財務コンサルタント養成講座」は非常に役立ちそうなので、受講する予定にしています。
中小企業診断士
保険代理店所属
鈴木 幸さん
私は、保険営業（主に法人）を行っていますが、お客様からお預かりした決算書をどのように分析し、どのようにお客様に説明したら良いか、日々、悩みながら営業していました。
そんな中、1年前に、渡邊先生の主催する「事業再生講座（3時間×6回）」を受講させて頂きました。単刀直入に言うと「とても良かったです」。理由は、保険会社が行う一般的なセミナー（法人の決算書の見方、法人保険の販売手法等々、皆さんも参加した経験があると思います）とは、全く違い、事業再生の視点から、決算書を分析するノウハウが手に入ったこと。更には、事業計画の書き方を学び、添削も含め、渡邊先生がトコトン付き合ってくれたので「決算書をどう見たらいいのか…」という不安は解消され、大きな自信を得ることができました。今では、お客様からお預かりした決算書を基に「まず保険を（なんとか無理くり）販売していく！」というよりも「経営上、どのようなアドバイスが適切か」という視点で、お客様と対話できるようになり、最終的に、本当に必要性のある、重要な役割を持つものとして、自信を持って、保険を販売できるようになりました。結果的に、経営者の方のご契約、ご紹介が以前よりも各段に増加し、財務コンサルタントとしても、多数ご契約いただけるようになりました。まだまだ知識、経験不足な点はありますが、困った時は、渡邊先生がタイムリーに個別相談にのってくれるので、本当に、本当に、助かっています。渡邊先生、いつもありがとうございます。知識研鑽のために、今後も講義に参加したいと思っています。
「財務コンサルタント養成講座」開催スケジュール
| 9月4日（水）18:00〜21:00 | ボードゲーム研修 |
| 9月18日（水）18:00〜21:00 | 決算書の基本的な見方 |
| 10月2日（水）18:00〜21:00 | スタートアップ・成長期の企業への財務コンサルティング |
| 10月16日（水）18:00〜21:00 | 事業再生や経営改善が必要な企業への財務コンサルティング |
| 11月6日（水）18:00〜21:00 | 事業承継・M&Aにおける企業への財務コンサルティング （保険商品との関連性） |
| 11月20日（水）18:00〜21:00 | 破産・清算・廃業時の企業への財務コンサルティング （経営者の個人資産を守る方法） |
※どの講座からでも参加可能。
8月末までの申込みの方限定！特別価格！
8月末までの申込みで、特別価格にて受講できます！
通常30万円（税別）⇨ 特別価格15万円（税別）
募集概要
| 募集人数 | 15名※先着 |
| 受講価格 | 通常受講料：30万円（税別） 8月末までの申込みで特別価格15万円（税別）！ |
| 受講方法 | 教室受講もしくはオンライン受講、選択可能！ ※教室の場所は、神田、東日本橋、秋葉原近辺です。 ※オンラインはzoomで開催します。 ※授業を欠席された場合、授業の録画データ及び資料を後日配布いたします。 |
| 支払方法 | クレジット支払い |
| 備考 | 特定商取引法に基づく表記 プライバシーポリシー・免責事項 |
受講者特典
- 受講前特典
財務コンサル案件の獲得方法についてオンラインで無料相談可能
（1回まで）（10,000円相当） -
受講前に保険マンが財務コンサルの案件をどのように獲得していくか、案件獲得方法についてオンラインで無料相談できます。
受講前から案件獲得に向けて動き出すことで講義内容の学びが最大化され、受講中から講義内容を実践することができます。
- 受講期間中特典.1
実際の企業における財務コンサル案件についてオンラインで無料相談可能
（1社/1人まで）（20,000円相当） -
受講期間中も、受講前特典と同じように無料相談を受け付けています。講座を受けつつ、個別具体的な企業にあてはめて、相談することで、より深い理解に繋がります。
- 受講期間中特典.2
講義後に懇親会を実施 -
講義後に懇親会を実施。講師に財務コンサル以外の質問ができたり、受講生と情報交換をする機会を設けています。
- 受講期間中特典.3
研修内容・ケーススタディについて、メール、オンラインにて相談可能（期間中無制限）（30,000円相当） -
講座終了後、受講した内容をすぐに実践できるよう、内容について、無制限で質問・相談を受け付けます。受講期間中は無制限です。
講座について、消化不良がないよう、かつ深い理解と実務への応用ができるよう支援します。
- 受講中特典.4
講座講師を務める渡邊賢司の著書「キャッシュさえ回れば倒産しない！ アフターコロナの事業再生(2022年出版)」をプレゼント（1,980円相当） -
コロナ禍で大きなダメージを受けた企業の経営者のに向けて、損益やキャッシュフローの改善、金融機関からの支援、事業再生手法やその手続等についてわかりやすく、かつ実務で使えるように解説した本を特別にプレゼントします。
- 受講後特典.1
中小企業診断士やその他士業を中心とした、ビジネス交流会に参加可能（プライスレス） -
講師の渡邊は、中小企業診断士養成課程で8年間講師を担当しています。そのため、100名を超える養成課程を修了した中小企業診断士のネットワークを持っています。
その他、税理士、社労士、行政書士、との幅広いネットワークを持っているので、毎月1回ビジネス交流会を開催しています。講座の受講者は、受講修了後に、この交流会に参加可能です。保険営業マンの仕事につながりやすい、士業との貴重なネットワークを構築可能です。
また、一緒に学んだ仲間や、毎回受講された方々がコミュニティに参加しますので、受講生同士や講師との情報交換や、仕事のご紹介などが相互に可能な場として活用できます。 - 受講後特典.2
毎月1時間2回まで別途料金9,000円で相談可能（原則オンライン） -
受講期間後も、相談を受け付けています。実際の現場で生じた疑問や問題点をご相談頂けます。毎月、1時間2回まで別途料金9,000円でが可能です。
学んだことを実務で活かし、疑問や問題点を解消していくことで高いレベルの支援が可能となり、顧問先の中小企業がより元気になっていくでしょう。 - 受講後特典.3
渡邊賢司が考案した、経営とマーケティングを遊んで学ぶ起業体験ゲーム「No.1BAKERY(ナンバーワン・ベーカリー)」と現在商品化中の「M&Aが学べるボードゲーム（8月ごろ完成予定）」の２台をプレゼント（約30,000円相当） -
講座でも使用する、経営とマーケティングを遊んで学ぶ起業体験ゲーム「No.1BAKERY(ナンバーワン・ベーカリー)」と「M&Aが学べるボードゲーム」を２つ同時にプレゼントします。ボードゲームを使用した企業研修をドアノックツールとして、中小企業に営業を行うことも可能です。
プレセミナー開催中！
財務コンサルタント養成講座を
1時間で理解できるプレセミナーを開催中！
1時間で財務コンサルティングの基礎知識を理解でき、財務コンサルタントとしての活動の仕方をイメージしやすくなります。
このような方はご参加ください！
- 財務コンサルタント養成講座で何を学べるか知りたい！
- 財務コンサルティングの具体的な内容を知りたい！
- 財務コンサルタントと保険営業の掛け合わせの成功事例を知りたい！
開催日時
7月17日（水）18:00-20:00 オンライン（zoom）開催済み
7月22日（月）19:00-20:00 オンライン（zoom）開催済み
7月25日（木）12:00-13:00 オンライン（zoom）
7月30日（火）19:00-20:00 オンライン（zoom）
8月2日（金）15:00-16:00 オンライン（zoom）
8月7日（水）19:30-20:30 オンライン（zoom）
8月9日（金）15:00-16:00 オンライン（zoom）
8月19日（月）19:00-20:00 オンライン（zoom）
8月21日（水）19:00-20:00 オンライン（zoom）
8月26日（月）15:00-16:00 オンライン（zoom）
8月28日（水）15:00-16:00 オンライン（zoom）