保険営業3年目の方々へ

保険商品だけでは限界を感じている方必見!

財務コンサル×保険営業は強い武器になる
現役の中小企業診断士が、企業のライフステージ全てに対応した財務コンサル手法を徹底解説

中小企業の社長の信頼を得て保険の営業成績向上を狙います。さらに修了生向けのサポートも充実。

今回は第0期生の募集を開始!
早い段階で取得することで、競合との差別化を計れます。

こんな悩みはありませんか?

保険を売るだけの営業は
今すぐ止めてください。

保険業界は残念ながら縮小傾向にあります。

金融庁は、「節税(租税回避)を主たる目的として販売される保険商品」への対応として、商品審査段階及びモニタリング段階において国税庁との連携を更に強化し、一層の保険契約者保護を進める」と発表しました。

これにより、節税目的での法人への保険販売は難しくなり、これまでの営業スタイルだけでは生き残れないと危機感を感じている方も多いのではないでしょうか。

少子化やAIの進化などもあり、これまでのやり方では通用しない時代になりました。これからは変化に対応し、新しい戦略を模索しなければなりません。

しかし、この変化の中には新たなビジネスチャンスもあります。付加価値の提供や顧客サービスの強化がその一例です。顧客との信頼関係を築き、個別のニーズに合わせたサービスを提供することが、営業マンの生き残りに繋がります。

新しい時代に対応し、顧客の期待に応えるために、営業スタイルやサービス提供方法を見直し、新たななアプローチを取り入れていくことが不可欠です。

この講座で学べることは?
一体どのようなことができるのか?

この講座では、企業のライフステージに合わせて適切な財務診断を行い、経営者に役立つアドバイス能力を身に付けます。

中小企業へのコンサル報酬のみで年収1000万円を獲得し、保険商品と併せれば、年収3000万円を目指せます。

企業の財務状況やリスクに関する専門知識を提供できるようになれば、顧客の資産ポートフォリオや保険ニーズをより適切に評価でき、最適な提案を行うことができます。

この知識を身に付けることで、営業マンは顧客からの信頼を獲得しやすくなります。信頼関係を築くことが、長期的な顧客獲得やリピートビジネスに繋がります。

また、財務コンサルの知識を活用してセミナーやワークショップを開催することで、顧客に対する付加価値を提供し、自身のブランディングを強化することができます

これらのメリットを活かし、営業マンが自己成長し、顧客への価値提供を高めることが期待できます。

カリキュラム(全6回)

全6回にわたり、財務コンサルタントに必要な基本的な決算書の知識から、企業のライフステージに合わせた財務コンサルティングについて学習します。

弊社で開発したオリジナルのボードゲームを使用し、まずは貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロの基本的な知識を学びます。財務会計の知識があまりない方でも、非常に簡単に理解できます。

第2回:決算書の基本的な見方(毎月実施)

財務コンサルタントとして身に付けておく必要がある基本的な決算書の見方を習得します。企業の生命線はキャッシュフローです。損益計算書と貸借対照表、キャッシュフロー計算書の関係性を徹底的に理解します。加えて、融資のポイントや補助金の活用方法なども学べます。

第3回:スタートアップ・成長期の企業への財務コンサルティング

創業期に活用できる連帯保証無しの融資制度や、売上が急成長中の企業の資金繰り対策や融資の活用方法などを学びます。例えば、在庫や売掛金、特許権などを担保にした融資、長期間返済を猶予してもらえる資本性ローンなどを徹底的に理解します。また、補助金申請のポイントや注意点も学ぶことが可能です。

赤字が続いて資金繰りが厳しい企業へどのようにコンサルティングをしていくかを学びます。銀行への返済猶予、資本性ローンの活用による自己資本比率のアップと金利引き下げによる資金繰りの安定化などを徹底的に身に付けます。また、経営改善計画の作成方法や銀行との交渉方法なども深く理解できます。

第5回:事業承継・M&Aにおける企業への財務コンサルティング
(保険商品との関連性)

親族内・従業員承継、M&Aのポイントなどを学びます。株価を引き下げるにはどうしたら良いか?、株式を後継者に集中する方法、M&Aアドバイザーとしての知識とノウハウを理解します。また、親族内・従業員承継には納税資金の確保が必要な場合もあります。保険商品との親和性が高い部分なので、保険営業マンには必要不可欠な内容です。M&A業界の大手である「BATONZ」が監修した「M&Aが学べるボードゲーム」を使用してM&Aを擬似体験しながら学びます。

第6回:破産・清算・廃業時の企業への財務コンサルティング
(経営者の個人資産を守る方法)

後継者がいない場合や、M&Aの買い手が見つからないケース、経営改善が進まず破産や清算、廃業する企業は年々増加しています。その際に、経営者の連帯保証はどうなるのか?など、経営者の個人財産を守るための方法を徹底的に理解します。

※ 初めてご参加される方はまず「決算書の基本的な見方」と「ボードゲーム研修」にご参加ください。

指導講師のプロフィール

渡邊 賢司
中小企業診断士
株式会社3Rマネジメント 代表取締役
株式会社IoTメイカーズ 代表取締役

民事再生、債権放棄、DES(債務の株式化)/DDS(資本的劣後ローン転換)などほぼすべての再生手法に関与。
20億円の借入金のうち、10億円を資本的劣後ローンへ転換し、年間利息負担が3千万円減少したなど、多くの成功事例を持つ。また、中小企業診断士としては、唯一、経営革新等認定支援機関「経営改善・事業再生研修」講師を務めた。

幼少の頃、父親の事業失敗により、家庭が崩壊し、その後も資金的に厳しい家庭で育つ。大学進学を決心するも、家庭の事情で学費が払えず、アルバイトで賄う。 卒業後は大手金融関連会社に営業職として就職し、優秀新人賞を受賞し、5年間で何度もトップセールスを達成。 企業業績は好調だったが、経営陣の資金使い込みにより、借入金の返済ができなくなり、あえなく倒産する。同業他社へ転職するも、今まで培った実績はゼロとなり、役職、給与も大幅に減少。その後、当時の上司・先輩・同僚の転職状況を聞くも、処遇・待遇、給与は、ほぼすべて下がっている現実を知る。

その後、中小企業診断士を取得し、戦略系コンサルティングファームで、主に大手企業の戦略立案、実行支援に従事。そのなかで、事業再生の仕事に出会い、自身の天職と感じる。 10年以上にわたり、ほぼ毎日、再生案件に従事し、実績を重ねた。相談件数は数百社以上に及び、再生支援実績は100社以上。

倒産する会社を1社でもなくし、永続する企業に転換することを自身の使命と考える。 借入負担が軽減されることによって、新たな事業展開を行う中小企業が増えれば、日本経済の活性化につながると考え、日々活動している。

著書・執筆は下記の他、多数あり。

「キャッシュさえ回れば倒産しない! アフターコロナの事業再生」

(セルバ出版)2022年11月著

「バンクミーティング事例集~経営改善計画の合意と実践の第一歩」(TKC出版)2015年1月共著

「金融機関から高評価を得た経営改善計画書事例集Ⅱ」(TKC出版)2012年9月共著
「中小企業融資支援のためのコンサルティングのすべて」(金融ブックス)2012年4月共著

「財務コンサルタント養成講座」開催スケジュール

9月4日(水)18:00〜21:00ボードゲーム研修
9月18日(水)18:00〜21:00決算書の基本的な見方
10月2日(水)18:00〜21:00スタートアップ・成長期の企業への財務コンサルティング
10月16日(水)18:00〜21:00事業再生や経営改善が必要な企業への財務コンサルティング
11月6日(水)18:00〜21:00事業承継・M&Aにおける企業への財務コンサルティング
(保険商品との関連性)
11月20日(水)18:00〜21:00破産・清算・廃業時の企業への財務コンサルティング
(経営者の個人資産を守る方法)

※どの講座からでも参加可能。

9月期生(0期生)特別価格!

開講を記念し、9月入校の0期生は特別価格で受講できます!
通常30万円(税別)特別価格15万円(税別)

募集概要

募集人数15名※先着
受講価格通常受講料:30万円(税別)
9月入校生は特別価格15万円(税別)!
受講方法教室受講もしくはオンライン受講、選択可能!
※教室の場所は、神田、東日本橋、秋葉原近辺です。
※オンラインはzoomで開催します。
※授業を欠席された場合、授業の録画データ及び資料を後日配布いたします。
支払方法クレジット支払い
備考特定商取引法に基づく表記
プライバシーポリシー・免責事項

受講者特典

受講前特典
財務コンサル案件の獲得方法についてオンラインで無料相談可能
(1回まで)(10,000円相当)

受講前に保険マンが財務コンサルの案件をどのように獲得していくか、案件獲得方法についてオンラインで無料相談できます。

受講前から案件獲得に向けて動き出すことで講義内容の学びが最大化され、受講中から講義内容を実践することができます。

受講期間中特典.1
実際の企業における財務コンサル案件についてオンラインで無料相談可能
(1社/1人まで)(20,000円相当)

受講期間中も、受講前特典と同じように無料相談を受け付けています。講座を受けつつ、個別具体的な企業にあてはめて、相談することで、より深い理解に繋がります。

受講期間中特典.2
講義後に懇親会を実施

講義後に懇親会を実施。講師に財務コンサル以外の質問ができたり、受講生と情報交換をする機会を設けています。

受講期間中特典.3
研修内容・ケーススタディについて、メール、オンラインにて相談可能(期間中無制限)(30,000円相当

講座終了後、受講した内容をすぐに実践できるよう、内容について、無制限で質問・相談を受け付けます。受講期間中は無制限です。

講座について、消化不良がないよう、かつ深い理解と実務への応用ができるよう支援します。

受講中特典.4
講座講師を務める渡邊賢司の著書「キャッシュさえ回れば倒産しない! アフターコロナの事業再生(2022年出版)」をプレゼント(1,980円相当)

コロナ禍で大きなダメージを受けた企業の経営者のに向けて、損益やキャッシュフローの改善、金融機関からの支援、事業再生手法やその手続等についてわかりやすく、かつ実務で使えるように解説した本を特別にプレゼントします。

受講後特典.1
中小企業診断士やその他士業を中心とした、ビジネス交流会に参加可能(プライスレス)

講師の渡邊は、中小企業診断士養成課程で8年間講師を担当しています。そのため、100名を超える養成課程を修了した中小企業診断士のネットワークを持っています。
その他、税理士、社労士、行政書士、との幅広いネットワークを持っているので、毎月1回ビジネス交流会を開催しています。講座の受講者は、受講修了後に、この交流会に参加可能です。保険営業マンの仕事につながりやすい、士業との貴重なネットワークを構築可能です。
また、一緒に学んだ仲間や、毎回受講された方々がコミュニティに参加しますので、受講生同士や講師との情報交換や、仕事のご紹介などが相互に可能な場として活用できます。

受講後特典.2
毎月1時間2回まで別途料金9,000円で相談可能(原則オンライン)

受講期間後も、相談を受け付けています。実際の現場で生じた疑問や問題点をご相談頂けます。毎月、1時間2回まで別途料金9,000円でが可能です。
学んだことを実務で活かし、疑問や問題点を解消していくことで高いレベルの支援が可能となり、顧問先の中小企業がより元気になっていくでしょう。

受講後特典.3
渡邊賢司が考案した、経営とマーケティングを遊んで学ぶ起業体験ゲーム「No.1BAKERY(ナンバーワン・ベーカリー)」と現在商品化中の「M&Aが学べるボードゲーム(8月ごろ完成予定)」の2台をプレゼント(約30,000円相当)

講座でも使用する、経営とマーケティングを遊んで学ぶ起業体験ゲーム「No.1BAKERY(ナンバーワン・ベーカリー)」と「M&Aが学べるボードゲーム」を2つ同時にプレゼントします。ボードゲームを使用した企業研修をドアノックツールとして、中小企業に営業を行うことも可能です。

財務コンサルタント養成セミナーを
1時間で理解できるプレセミナーを開催中!

1時間で財務コンサルティングの基礎知識を理解でき、財務コンサルタントとしての活動の仕方をイメージしやすくなります。

このような方はご参加ください!

  • 財務コンサルタント養成講座で何を学べるか知りたい!
  • 財務コンサルティングの具体的な内容を知りたい!
  • 財務コンサルタントと保険営業の掛け合わせの成功事例を知りたい!

開催日時

7月17日(水)18:00-19:00 オンライン(zoom)
下記のイベントサイト(Peatix)から申し込みください。

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紹介者がいない場合は「なし」とご記載ください。
参加希望期
下記内容に同意ください。
◆ 特定商取引法に基づく表記:https://biz-recipe.jp/tokusho/ ◆プライバシーポリシー及び免責事項:https://biz-recipe.jp/privacypolicy/